Oggi le imprese hanno bisogno di andare oltre il semplice accesso a informazioni qualificate e di valore aggiunto. Per questo Coface unisce la qualità dei propri dati a insights unici, alla competenza dei suoi esperti con le tecnologie di Data Science e Intelligenza Artificiale per fornire ai propri clienti soluzioni di gestione del rischio predittive e trasformare il rischio commerciale in opportunità di crescita.
Precedentemente, nella nostra serie di approfondimenti dedicata a Dati, Tecnologia e Gestione del Rischio abbiamo visto come Coface unisce i Big Data a una gestione strategica del proprio patrimonio informativo per migliorare l’expertise nella gestione del rischio al servizio dei propri clienti. Ma come vengono convertite queste informazioni e dati sul credito in soluzioni avanzate a supporto del processo decisionale, consentendo ai clienti di gestire i propri rischi commerciali in maniera predittiva?
Dati esclusivi + expertise Coface = informazioni di credito uniche
La nostra presenza in qualità di uno dei leader globali nell’assicurazione dei crediti da oltre 75 anni, insieme all’esperienza nella gestione del rischio e alla ricchezza del patrimonio informativo, ci consente di generare dati unici per i nostri clienti:
- Descrittivo: gli score e le informazioni finanziarie forniscono un’analisi dettagliata e storica degli eventi passati, supportando il processo decisionale dei nostri clienti e fornendo una panoramica completa della situazione di una determinata azienda.
- Predittivo: i modelli e gli algoritmi ci consentono di prevedere la solvibilità di un’impresa e il rischio di insolvenza su un periodo di 12 mesi.
- Prescrittivo: basate su dati e analisi predittive, le nostre raccomandazioni di credito rappresentano il miglior approccio per ridurre al minimo il rischio di insolvenza.
Le analisi approfondite dei nostri 700 esperti del rischio potenziano questi dati esclusivi e li trasformano in informazioni di credito uniche, a disposizione di clienti e partner per supportarli nel prendere le corrette decisioni di business e far crescere la loro attività.
Data Science & Intelligenza Artificiale: gestione predittiva del rischio
Governare vuol dire anche prevedere e una gestione efficace del rischio necessita di prevenire i rischi! Valutare la probabilità di insolvenza di un’impresa nell’arco di un anno, monitorare i segnali di crisi, modellizzare l’impatto di possibili shock macro-economici sul bilancio di un’impresa, conoscere meglio i fornitori… nell’era dei dati e delle nuove tecnologie, le imprese di qualsiasi dimensione cercano di trarre vantaggio da approfondimenti economici esclusivi (insights), analisi predittive e soluzioni avanzate di gestione del rischio che consentano di prevenire possibili minacce (rischio clienti, rischio fornitore) al loro portafoglio di business.
Coface può aiutare a prevenire minacce e limitare il più possibile i rischi aziendali. Per Coface e i suoi team Data Lab, le nuove tecnologie aprono la strada a possibilità (quasi) infinite. Focalizzato sull’attività di underwriting, il Data Lab sfrutta il patrimonio informativo di Coface e le tecnologie di AI (Data Science, Machine Learning, Deep Learning) per creare servizi e prodotti di gestione del rischio innovativi.
Insieme ai nostri economisti e agli esperti del rischio (risk underwriter, credit analyst), i team Data Lab raccolgono, confrontano e analizzano ingenti volumi di dati (Big Data), utilizzando l’intelligenza artificiale e algoritmi di analisi avanzati per fornire soluzioni di alto valore aggiunto al processo decisionale e facili da utilizzare per i nostri clienti:
- Soluzioni avanzate di analisi: è possibile confrontare in tempo reale gli indici finanziari di imprese della stessa tipologia su oltre 5 milioni di bilanci, prevenire i rischi e identificare a colpo d’occhio le migliori opportunità di investimento attraverso una dashboard dinamica, basata su score e indicatori chiave ideati dagli economisti di Coface.
- Soluzioni di scoring per stimare la probabilità di insolvenza di un’impresa nell’arco di un anno e gestire al meglio il rischio debitore.
- Soluzioni di modellizzazione dei risultati finanziari a +1 anno per simulare l'impatto di shock macroeconomici sulle imprese, secondo vari scenari.
Queste soluzioni aiutano i nostri clienti a gestire il rischio e aprono le porte a nuove opportunità di crescita attraverso:
- Dati finanziari di alto valore aggiunto e informazioni di credito uniche
- Analisi avanzate, modelli e score predittivi
- Miglior valutazione del rischio credito e maggiori spiegazioni sulle decisioni di underwriting
- Riduzione dei sinistri e monitoraggio dei segnali di allarme
- Aumento del numero di lead generati
"Unendo un’esperienza di livello mondiale alla ricchezza del nostro patrimonio di dati globale e l’efficacia di tecnologie all'avanguardia (intelligenza artificiale, data science), i nostri clienti beneficiano di soluzioni più smart a supporto delle loro decisioni e consentono di gestire i rischi commerciali in un modo più predittivo" spiega Guillaume Huguet, Coface's Data Lab Director.
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