Moltiplicazione dei rischi, accelerazione dei ritardi di pagamento, pressione sulle risorse umane, mancanza di soluzioni digitali adeguate…La gestione dei crediti commerciali sta diventando sempre più complessa per direttori finanziari e credit manager, alla ricerca di strumenti validi per prevenire e gestire i rischi più efficacemente. E tu, che tipo di manager sarai nel 2025? 5 suggerimenti per una visione più chiara.
In un mondo affetto da molteplici crisi, le imprese devono affrontare un contesto sempre più sfidante, in cui i rischi commerciali si moltiplicano. I ruoli del CFO e del credit manager stanno diventando più impegnativi e strategici. Malgrado gli strumenti e i processi già in corso per la prevenzione di alcune minacce già chiaramente identificate, resta una serie di fattori che incidono sulla sicurezza finanziaria delle imprese. L’ampio numero di strumenti di analisi da gestire e la loro insufficiente interconnessione, l’incapacità di fornire accesso a informazioni affidabili e facilmente sfruttabili, nonché l’emergere di nuovi rischi sono tutte sfide attuali per CFO e credit manager. In questo inizio 2025, Coface ti fornisce una checklist per gestire i tuoi rischi commerciali in maniera più efficiente.
Previeni i rischi geopolitici quando contratti all’estero?
I rischi geopolitici hanno subito una forte accelerazione dal 2020 raggiungendo livelli senza precedenti. Con oltre 70 paesi ad affrontare elezioni nazionali e metà della metà popolazione mondiale al voto, il 2024 è stato un anno cruciale sia in termini di stabilità geopolitica che di scambi commerciali globali! Tutto ciò si riflette nei livelli record registrati dall’indice di rischio sociale e politico di Coface.
Conflitti armati, tensioni diplomatiche, crisi politiche e sociali, instabilità monetaria, sanzioni economiche e incertezza normativa possono improvvisamente causare l’interruzione delle catene di approvvigionamento o limitare i flussi finanziari. Per proteggerti in maniera efficace da questi eventi esterni, assicurati di individuare a monte il loro potenziale impatto. Congelamento degli asset, confisca delle proprietà, restrizioni commerciali o espropri possono portare a perdite dirette per un’azienda con sede all’estero. Garantire il pagamento delle fatture emesse, attraverso soluzioni di assicurazione dei crediti commerciali, sta diventando un must-have per qualsiasi impresa esportatrice. E ciò vale anche in un contesto apparentemente favorevole: i tuoi partner commerciali potrebbe essere colpiti indirettamente dai rischi politici in altri paesi e, alla fine, incorrere in un mancato pagamento nei tuoi confronti!
Consideri l’impatto delle catastrofi naturali nella tua gestione del rischio?
Valutare i rischi ambientali è ad oggi un dovere per le direzioni finanziari di un’impresa. Dopo il ciclone Chido in Mayotte o le alluvioni senza precedenti in Spagna, si prevede che le catastrofi naturali costeranno alle economie quasi 294 miliardi di euro nel 2024, più del 6% rispetto al 2023[1]. Con il cambiamento climatico sempre più evidente, questo fenomeno è destinato ad intensificarsi nei prossimi anni.
Uno dei problemi riscontrati è che attualmente non esistono strumenti in grado di avvisarti se una catastrofe naturale potrebbe colpire un tuo partner commerciale con sede in un altro paese. Sebbene Coface non possa prevedere le catastrofi, può aiutarti a valutare la vulnerabilità agli eventi climatici del paese del tuo partner, grazie al nostro network globale, monitoraggio costante e qualità dei dati. Possiamo anche fornirti le informazioni necessarie per adottare misure adeguate.
[1]La Tribune, 5 dicembe 2024.
Come prevenire i ritardi di pagamento e le insolvenze d’impresa?
Mentre i ritardi di pagamento aumentano e il numero delle insolvenze d’impresa continua a salire oltre i livelli pre-covid (2019), il comportamento di pagamento continua a deteriorarsi nelle principali economie globali. E ciò accade indipendentemente dalla loro dimensione o settore di attività. Assicurazione dei Crediti Commerciali, servizi di Business Information o Recupero Crediti: le soluzioni Coface ti consentono di gestire i mancati pagamenti, recuperare i crediti in maniera efficace e proteggere i flussi di cassa da effetti domino nel medio e lungo periodo.
Come superare la pressione sulle risorse umane nella gestione dei crediti commerciali?
Troppo spesso, all'interno delle aziende, solo un gruppo limitato di dipendenti padroneggia gli strumenti e i processi necessari per la gestione quotidiana dei rischi in termini di conoscenza dei clienti. Il risultato è che se questi esperti se ne vanno o non sono disponibili, le aziende affrontano interruzioni dell'efficienza operativa e della continuità dei processi decisionali e finanziari. Si tratta di un ulteriore rischio che può portare al mancato pagamento, tanto più significativo se la gestione dei crediti si basa su diversi strumenti di analisi non interconnessi tra loro, portando a una pericolosa frammentazione delle informazioni.
Quali leve digitali attivare per controllare meglio i tuoi rischi?
Crescenti ritardi di pagamento imprevisti, mancanza di visione dell'intero portafoglio rischi... Di fronte alla quantità di informazioni da analizzare e aggiornare in tempo reale e al numero crescente di applicazioni software specializzate da utilizzare, il ruolo dei direttori finanziari e dei credit manager sta diventando sempre più complesso. Per non parlare del fatto che non sempre dispongono di strumenti adeguati e performanti! Dotarsi di soluzioni di connettività che forniscano le informazioni giuste al momento giusto è quindi diventato uno dei punti chiave per la sopravvivenza delle imprese.
Le API di Coface consentono a CFO e Credit Manager di integrare i servizi Coface dove è più opportuno. Con le nostre API, è possibile
- integrare informazioni accurate e aggiornate dal database Coface nei tuoi flussi di lavoro quotidiani
- creare i tuoi indicatori di monitoraggio
- automatizzare i processi (ad esempio, ricevere ed elaborare le notifiche Coface, programmare gli ordini, gestire un ampio portafoglio attraverso richieste multiple, ecc.)
Le opportunità sono infinite per digitalizzare e ottimizzare il tuo business!
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(1) La Tribune, 5 December 2024.
